O que vai aprender:
- O que é um Aviso de Margem
- Como funciona a margem
- Por que razão ocorrem os Avisos de Margem
- O que acontece durante um Aviso de Margem
- Exemplos de Avisos de Margem
- Como reduzir a probabilidade de um Aviso de Margem
- Ferramentas de gestão de risco da Plus500
- Principais conclusões
- Perguntas frequentes
O que é um Aviso de Margem?
Um Aviso de Margem ocorre quando o capital da sua conta de negociação desce abaixo do montante mínimo necessário para manter todas as posições abertas. Pode ser mitigado em determinadas circunstâncias se forem depositados fundos adicionais ou se as posições abertas forem fechadas para restabelecer os níveis de margem exigidos.
Como funciona a margem
A negociação de CFD opera com base em margem — deposita apenas uma fração do valor total da posição. Esta fração é a margem inicial necessária para abrir operações.
A Margem de Manutenção representa o capital mínimo que necessita de ter na conta de negociação para manter as posições ativas. Na Plus500, a Margem de Manutenção equivale a 50% do requisito de Margem Inicial.
Exemplo:
- Valor da posição: £10.000
- Margem Inicial (20%): £2.000
- Margem de Manutenção (10%): £1.000
Se o seu capital descer para £1.000 ou abaixo, receberá um Aviso de Margem.
Por que razão ocorrem os Avisos de Margem
1. Volatilidade do mercado
Movimentos bruscos de preços podem erodir rapidamente o capital da conta. Anúncios económicos ou eventos geopolíticos podem causar gaps significativos em questão de minutos.
2. Alavancagem excessiva
Posições demasiado grandes relativamente ao tamanho da conta deixam uma margem de segurança insuficiente para flutuações normais. A alavancagem máxima pode originar Avisos de Margem durante movimentos adversos menores.
3. Múltiplas posições
Manter várias posições em simultâneo concentra o risco. As perdas combinadas esgotam o capital mais rapidamente do que posições individuais.
4. Ausência de ordens de Stop Loss
Negociar sem proteção de Stop Loss deixa as posições vulneráveis. Os Stop Loss fecham automaticamente as posições em níveis predeterminados, limitando as perdas. No entanto, é importante notar que um Stop Loss não garante a limitação de perdas, especialmente durante mercados voláteis.
O que acontece durante um Aviso de Margem?
É da responsabilidade do cliente monitorizar o capital da sua conta e os requisitos de margem em todos os momentos.
Se o capital de um cliente descer abaixo da Margem de Manutenção exigida, a Plus500 pode fechar algumas ou todas as posições abertas. O fecho de posições ocorre apenas quando o capital disponível é insuficiente para manter as posições abertas.
Medidas que podem, em determinadas circunstâncias, reduzir a probabilidade de fecho imediato de posições:
- Depositar fundos adicionais
- Fechar posições com perdas
- Reduzir o tamanho das posições
Fecho automático de posições:
Se o capital descer abaixo da Margem de Manutenção, a Plus500 fecha automaticamente as posições abertas, normalmente começando pelas posições com a menor Margem Inicial, até que os requisitos de margem sejam cumpridos.
Importante:
Durante períodos de volatilidade extrema do mercado, as perdas podem ocorrer rapidamente e antes que as posições possam ser fechadas. Embora a Plus500 ofereça proteção contra saldo negativo em jurisdições reguladas, impedindo que os saldos das contas desçam abaixo de zero, os clientes podem ainda assim incorrer em perdas substanciais.
Exemplo Real
Cenário:
Um negociador abre um CFD sobre petróleo bruto com um saldo de £5.000:
- Posição: 100 barris a £75 = £7.500 de exposição
- Margem Inicial (20%): £1.500
- Margem de Manutenção (10%): £750
Queda do mercado: O petróleo cai para £60 (queda de £15)
Impacto:
- Perda: 100 × £15 = £1.500
- Capital remanescente: £3.500
- Aviso de Margem acionado se o requisito de manutenção for excedido
Este exemplo demonstra o impacto do dimensionamento da posição no risco de Aviso de Margem.
Como reduzir a probabilidade de Avisos de Margem
1. Utilize ordens de Stop Loss
Defina Stop Loss em níveis que representem um risco aceitável, tipicamente 1-2% do capital da conta por operação. A Plus500 oferece vários tipos de ordens, incluindo Stop Loss garantidos em instrumentos selecionados.
2. Mantenha um saldo adequado
Mantenha capital não utilizado substancial acima dos requisitos mínimos. Mantenha um capital de reserva de 3 a 5 vezes a margem exigida.
3. Faça uma gestão cuidadosa do tamanho das posições
Abra posições com um dimensionamento adequado em relação ao saldo da sua conta. Posições de menor dimensão exigem menos margem e reduzem a probabilidade de um Aviso de Margem durante flutuações normais de mercado. Ao limitar a exposição a operações individuais, os clientes podem gerir melhor o risco e evitar a deterioração rápida do capital.
4. Monitorize regularmente
Verifique as posições várias vezes ao dia durante sessões voláteis. A aplicação móvel da Plus500 fornece indicadores de margem e alertas em tempo real.
5. Conheça os requisitos
Pesquise os requisitos de margem específicos para cada instrumento na página de requisitos de margem da Plus500 antes de negociar.
6. Evite notícias de alto impacto
Reduza as posições ou utilize Stop Loss durante grandes anúncios económicos que causam volatilidade extrema.
7. Pratique primeiro
Teste estratégias utilizando a conta demo ilimitada da Plus500, com dados em tempo real, antes de arriscar capital real.
Ferramentas de gestão de risco da Plus500
- Painel de monitorização de margem em tempo real
- Alertas de Aviso de Margem por e-mail e aplicação
- Proteção contra saldo negativo para clientes de retalho
- Stop Loss garantidos em instrumentos selecionados
- Calculadoras de gestão de risco
Explore estas funcionalidades através da Academia de Negociação da Plus500.
Principais conclusões:
- Um Aviso de Margem ocorre quando o capital da conta desce abaixo do requisito de Margem de Manutenção
- Causas principais: volatilidade do mercado e movimentos adversos de mercado, alavancagem excessiva, gestão de risco inadequada
- A Margem de Manutenção da Plus500 é 50% da Margem Inicial
- Prevenção: utilize Stop Loss, monitorize as posições, mantenha um saldo adequado, limite a alavancagem
- Lembre-se: Os CFD apresentam um risco elevado de perda rápida de capital devido à alavancagem
*O desempenho passado não reflete resultados futuros. O conteúdo acima destina-se apenas a fins de marketing e informação geral, sendo apenas projeções que não devem ser consideradas como análise de investimento, aconselhamento de investimento ou uma recomendação pessoal.
Perguntas frequentes:
Que percentagem aciona um Aviso de Margem na Plus500?
Os Avisos de Margem ocorrem quando o capital desce abaixo da Margem de Manutenção, que corresponde a 50% da Margem Inicial.
É possível receber um Aviso de Margem mesmo com Stop Loss?
Sim. Durante gaps de mercado, os preços podem saltar além dos níveis de Stop Loss. Os Stop Loss garantidos evitam a derrapagem, mas podem implicar custos adicionais.
Com que rapidez é necessário responder?
Durante períodos de volatilidade extrema, o fecho automático pode ocorrer em questão de minutos se o mercado se mover numa direção desfavorável.
Qual é a diferença entre Margem Inicial e Margem de Manutenção?
A Margem Inicial permite abrir posições (tipicamente entre 3,33% e 50% do valor). A Margem de Manutenção mantém as posições abertas (50% da Margem Inicial).
