Mitä opit:
- Mikä vakuusvaatimus on
- Miten marginaali toimii
- Miksi vakuusvaatimuksia syntyy
- Mitä vakuusvaatimuksen aikana tapahtuu
- Esimerkkejä vakuusvaatimuksista
- Miten vähentää vakuusvaatimuksen todennäköisyyttä
- Plus500:n riskinhallintatyökalut
- Keskeiset huomiot
- Usein kysytyt kysymykset
Mikä on vakuusvaatimus?
Vakuusvaatimus syntyy, kun kaupankäyntitilisi oma pääoma laskee alle kaikkien avoimien positioiden ylläpitämiseen vaadittavan vähimmäismäärän. Se voidaan tietyissä olosuhteissa lieventää, jos tilille talletetaan lisävaroja tai avoimia positioita suljetaan vaaditun marginaalitason palauttamiseksi.
Miten marginaali toimii
CFD-kaupankäynti perustuu marginaaliin – talleta vain murto-osa position kokonaisarvosta. Tämä murto-osa on perusvakuus, joka vaaditaan kauppojen avaamiseen.
Ylläpitovakuus tarkoittaa pienintä omaa pääomaa, joka kaupankäyntitililläsi on oltava positioiden pitämiseksi aktiivisina. Plus500:lla ylläpitovakuus on 50 % perusvakuusvaatimuksesta.
Esimerkki:
- Position arvo: 10 000 £
- Perusvakuus (20 %): 2 000 £
- Ylläpitovakuus (10 %): 1 000 £
Jos oma pääomasi laskee 1 000 puntaan tai sen alle, saat vakuusvaatimuksen.
Miksi vakuusvaatimuksia syntyy
1. Markkinoiden volatiliteetti
Äkilliset hintaliikkeet heikentävät tilin omaa pääomaa nopeasti. Talousilmoitukset tai geopoliittiset tapahtumat voivat aiheuttaa merkittäviä hintagäppejä minuuteissa.
2. Liiallinen vivuttaminen
Tilin kokoon nähden liian suuret positiot eivät jätä riittävää puskuria normaaleille vaihteluille. Maksimaalinen vipuvaikutus aiheuttaa vakuusvaatimuksia jo pienten epäsuotuisien liikkeiden aikana.
3. Useat positiot
Lukuisat samanaikaiset positiot keskittävät riskiä. Yhdistetyt tappiot heikentävät omaa pääomaa nopeammin kuin yksittäiset positiot.
4. Puuttuvat tappionpysäytystoimeksiannot
Kaupankäynti ilman tappionpysäytyssuojaa jättää positiot haavoittuviksi. Tappionpysäytykset sulkevat positiot automaattisesti ennalta määrätyillä tasoilla ja rajoittavat tappioita. On kuitenkin tärkeää huomata, että tappionpysäytys ei takaa tappioiden rajoittamista, erityisesti volatiilin markkinatilanteen aikana.
Mitä vakuusvaatimuksen aikana tapahtuu?
Asiakkaan vastuulla on seurata tilinsä omaa pääomaa ja marginaalivaatimuksia jatkuvasti.
Jos asiakkaan oma pääoma laskee alle vaaditun ylläpitovakuuden, Plus500 voi sulkea osan tai kaikki avoimet positiot. Positioiden sulkeminen tapahtuu vain, kun käytettävissä oleva pääoma ei riitä avoimien positioiden ylläpitämiseen.
Toimenpiteet, jotka voivat tietyissä olosuhteissa vähentää välittömän position sulkemisen todennäköisyyttä:
- Talleta lisävaroja
- Sulje tappiollisia positioita
- Pienennä positioiden kokoa
Automaattinen positioiden sulkeminen:
Jos oma pääoma laskee alle ylläpitovakuuden, Plus500 sulkee automaattisesti avoimia positioita, tyypillisesti aloittaen pienimmän perusvakuuden positioista, kunnes marginaalivaatimukset täyttyvät.
Tärkeää:
Äärimmäisen markkinavolatiliteetin aikana tappioita voi syntyä nopeasti ennen kuin positiot ehditään sulkea. Vaikka Plus500 tarjoaa negatiivisen saldon suojan säännellyissä toimivaltapiireissä, mikä estää tilin saldon menemisen alle nollan, asiakkaille voi silti aiheutua merkittäviä tappioita.
Käytännön esimerkki
Tilanne:
Treidaaja avaa raakaöljyn CFD-position 5 000 punnan saldolla:
- Positio: 100 barrelia hintaan 75 £ = 7 500 £ altistus
- Perusvakuus (20 %): 1 500 £
- Ylläpitovakuus (10 %): 750 £
Markkinoiden lasku: Öljyn hinta laskee 60 puntaan (15 punnan lasku)
Vaikutus:
- Tappio: 100 × 15 £ = 1 500 £
- Jäljellä oleva oma pääoma: 3 500 £
- Vakuusvaatimus laukeaa, jos ylläpitovaatimus ylittyy
Tämä havainnollistaa positiokoon vaikutusta vakuusvaatimuksen riskiin.
Miten vähentää vakuusvaatimusten todennäköisyyttä
1. Käytä tappionpysäytystoimeksiantoja
Aseta tappionpysäytykset tasoille, jotka edustavat hyväksyttävää riskiä, tyypillisesti 1–2 % tilin pääomasta kauppaa kohden. Plus500 tarjoaa useita toimeksiantotyyppejä, mukaan lukien taatut tappionpysäytykset valikoiduille instrumenteille.
2. Ylläpidä riittävää saldoa
Pidä huomattavasti käyttämätöntä pääomaa vähimmäisvaatimuksia enemmän. Pidä 3–5-kertainen vaadittu marginaali puskuripääomana.
3. Hallitse positiokokoa huolellisesti
Avaa positioita, joiden koko on sopiva suhteessa tilisi saldoon. Pienemmät positiokoot vaativat vähemmän marginaalia ja vähentävät vakuusvaatimuksen todennäköisyyttä normaalien markkinavaihteluiden aikana. Rajoittamalla altistumista yksittäisiin kauppoihin asiakkaat voivat hallita riskiä paremmin ja välttää nopean pääoman heikentymisen.
4. Seuraa säännöllisesti
Tarkista positiot useita kertoja päivässä volatiilin kaupankäynnin aikana. Plus500:n mobiilisovellus tarjoaa reaaliaikaiset marginaali-indikaattorit ja hälytykset.
5. Tunne vaatimukset
Tutki kunkin instrumentin marginaalivaatimukset Plus500:n marginaalivaatimussivulta ennen kaupankäyntiä.
6. Vältä merkittäviä uutistapahtumia
Pienennä positioita tai hyödynnä tappionpysäytyksiä merkittävien talousilmoitusten aikana, jotka aiheuttavat voimakasta volatiliteettia.
7. Harjoittele ensin
Testaa strategioita Plus500:n rajattomalla demotilillä reaaliaikaisella datalla ennen oikean pääoman riskeeraamista.
Plus500:n riskinhallintatyökalut
- Reaaliaikainen marginaalin seurantanäkymä
- Vakuusvaatimushälytykset sähköpostitse ja sovelluksessa
- Negatiivisen saldon suoja yksityisasiakkaille
- Taatut tappionpysäytykset valikoiduille instrumenteille
- Riskinhallintalaskurit
Tutustu näihin ominaisuuksiin Plus500:n kaupankäyntiakatemiassa.
Keskeiset huomiot:
- Vakuusvaatimus syntyy, kun tilin oma pääoma laskee alle ylläpitovakuusvaatimuksen
- Pääasialliset syyt: markkinoiden volatiliteetti ja epäsuotuisat markkinaliikkeet, liiallinen vivuttaminen, riittämätön riskinhallinta
- Plus500:n ylläpitovakuus on 50 % perusvakuudesta
- Ennaltaehkäisy: käytä tappionpysäytyksiä, seuraa positioita, ylläpidä riittävää saldoa, rajoita vipuvaikutusta
- Muista: CFD-sopimuksiin liittyy suuri riski nopeasta pääoman menetyksestä vipuvaikutuksen vuoksi
*Aiempi tuotto ei ole tae tulevista tuloksista. Yllä oleva on tarkoitettu vain markkinointi- ja yleisiin tiedotustarkoituksiin, ja esitetyt ovat vain ennusteita, joita ei tule pitää sijoitustutkimuksena, sijoitusneuvontana tai henkilökohtaisena suosituksena.
Usein kysytyt kysymykset:
Millä prosenttiosuudella vakuusvaatimus laukeaa Plus500:lla?
Vakuusvaatimus syntyy, kun oma pääoma laskee alle ylläpitovakuuden, joka on 50 % perusvakuudesta.
Voiko vakuusvaatimus syntyä tappionpysäytysten kanssa?
Kyllä. Hintagäppien aikana hinnat voivat hypätä tappionpysäytystasojen ohi. Taattu tappionpysäytys estää hintaliukuman, mutta siitä voi aiheutua lisäkustannuksia.
Kuinka nopeasti minun täytyy reagoida?
Äärimmäisen volatiliteetin aikana automaattinen sulkeminen voi tapahtua muutamassa minuutissa, jos markkinat liikkuvat epäsuotuisaan suuntaan.
Mikä ero on perusvakuudella ja ylläpitovakuudella?
Perusvakuus avaa positiot (tyypillisesti 3,33–50 % arvosta). Ylläpitovakuus pitää positiot auki (50 % perusvakuudesta).
