מה תלמדו:
- מהי דרישת ביטחונות
- כיצד פועלים ביטחונות
- מדוע מתרחשות דרישות ביטחונות
- מה קורה בעת דרישת ביטחונות
- דוגמאות לדרישות ביטחונות
- כיצד להפחית את הסיכוי לדרישת ביטחונות
- כלי ניהול הסיכונים של Plus500
- נקודות מפתח
- שאלות נפוצות
מהי דרישת ביטחונות?
דרישת ביטחונות מתרחשת כאשר ההון העצמי בחשבון המסחר שלכם יורד מתחת לסכום המינימלי הנדרש לשמירה על כל הפוזיציות הפתוחות. בנסיבות מסוימות ניתן לצמצם את ההשפעה באמצעות הפקדת כספים נוספים או סגירת פוזיציות פתוחות לשם שחזור רמות הביטחונות הנדרשות.
כיצד פועלים ביטחונות
מסחר בחוזי הפרשים (CFD) מתבצע על בסיס ביטחונות — אתם מפקידים רק חלק קטן מהשווי הכולל של הפוזיציה. חלק זה הוא הביטחונות ההתחלתיים הנדרשים לפתיחת עסקאות.
ביטחונות התחזוקה מייצגים את ההון העצמי המינימלי שעליכם להחזיק בחשבון המסחר כדי לשמור על פוזיציות פעילות. ב-Plus500, ביטחונות התחזוקה שווים ל-50% מדרישת הביטחונות ההתחלתיים.
דוגמה:
- שווי פוזיציה: $10,000
- ביטחונות התחלתיים (20%): $2,000
- ביטחונות תחזוקה (10%): $1,000
אם ההון העצמי שלכם יורד ל-$1,000 או מתחת לכך, תקבלו דרישת ביטחונות.
מדוע מתרחשות דרישות ביטחונות
1. תנודתיות שוק
תנועות מחיר פתאומיות שוחקות במהירות את ההון העצמי בחשבון. הודעות כלכליות או אירועים גיאופוליטיים עלולים לגרום לפערים משמעותיים תוך דקות.
2. מינוף יתר
פוזיציות גדולות מדי ביחס לגודל החשבון משאירות חסר מרווח ביטחון לתנודות רגילות. מינוף מרבי גורם לדרישות ביטחונות גם בתנועות שליליות קלות.
3. פוזיציות מרובות
פוזיציות בו-זמניות רבות מרכזות סיכון. הפסדים משולבים מרוקנים את ההון העצמי מהר יותר מאשר פוזיציה בודדת.
4. היעדר הוראות הגבלת הפסד
מסחר ללא הגנת הגבלת הפסד חושף פוזיציות לפגיעות. הגבלות הפסד סוגרות באופן אוטומטי פוזיציות ברמות שנקבעו מראש ומגבילות הפסדים. עם זאת, חשוב לציין שהגבלת הפסד אינה מבטיחה הגבלת הפסדים, במיוחד בתקופות של שווקים תנודתיים.
מה קורה בעת דרישת ביטחונות?
באחריות הלקוח לעקוב אחר ההון העצמי בחשבון ודרישות הביטחונות בכל עת.
אם ההון העצמי של לקוח יורד מתחת לביטחונות התחזוקה הנדרשים, Plus500 עשויה לסגור חלק מהפוזיציות הפתוחות או את כולן. סגירת פוזיציות מתרחשת רק כאשר ההון הזמין אינו מספיק לשמירה על פוזיציות פתוחות.
צעדים שעשויים, בנסיבות מסוימות, להפחית את הסיכוי לסגירת פוזיציה מיידית:
- הפקדת כספים נוספים
- סגירת פוזיציות מפסידות
- הקטנת גודל פוזיציות
סגירת פוזיציות אוטומטית:
אם ההון העצמי יורד מתחת לביטחונות התחזוקה, Plus500 סוגרת באופן אוטומטי פוזיציות פתוחות, בדרך כלל החל מהפוזיציות עם הביטחונות ההתחלתיים הנמוכים ביותר, עד לעמידה בדרישות הביטחונות.
חשוב:
בתקופות של תנודתיות קיצונית בשוק, הפסדים עלולים להתרחש במהירות ולפני שניתן לסגור פוזיציות. בעוד Plus500 מספקת הגנה מפני יתרה שלילית בתחומי שיפוט מפוקחים, ומונעת מיתרת החשבון לרדת מתחת לאפס, לקוחות עדיין עלולים לספוג הפסדים משמעותיים.
דוגמה מהעולם האמיתי
תרחיש:
סוחר פותח חוזה הפרשים (CFD) על נפט גולמי עם יתרה של $5,000:
- פוזיציה: 100 חביות ב-$75 = חשיפה של $7,500
- ביטחונות התחלתיים (20%): $1,500
- ביטחונות תחזוקה (10%): $750
ירידת שוק: הנפט יורד ל-$60 (ירידה של $15)
השפעה:
- הפסד: 100 × $15 = $1,500
- הון עצמי שנותר: $3,500
- דרישת ביטחונות מופעלת אם דרישת התחזוקה מופרת
דוגמה זו ממחישה את השפעת גודל הפוזיציה על סיכון דרישת הביטחונות.
כיצד להפחית את הסיכוי לדרישות ביטחונות
1. השתמשו בהוראות הגבלת הפסד
הגדירו הגבלות הפסד ברמות המייצגות סיכון מקובל, בדרך כלל 1-2% מהון החשבון לכל עסקה. Plus500 מציעה סוגי פקודות מרובים, כולל הגבלות הפסד מובטחות על מכשירים נבחרים.
2. שמרו על יתרה מספקת
החזיקו הון עצמי לא מנוצל משמעותי מעבר לדרישות המינימום. שמרו על מרווח ביטחון של פי 3-5 מהביטחונות הנדרשים.
3. נהלו את גודל הפוזיציה בזהירות
פתחו פוזיציות בגודל מתאים ביחס ליתרת החשבון שלכם. פוזיציות קטנות יותר דורשות פחות ביטחונות ומפחיתות את הסיכוי לדרישת ביטחונות בתנודות שוק רגילות. על ידי הגבלת החשיפה לעסקאות בודדות, לקוחות יכולים לנהל סיכונים בצורה טובה יותר ולהימנע מהתדלדלות מהירה של ההון העצמי.
4. עקבו באופן שוטף
בדקו פוזיציות מספר פעמים ביום בזמן מסחר תנודתי. אפליקציית Plus500 למובייל מספקת מדדי ביטחונות והתראות בזמן אמת.
5. הכירו את הדרישות
בדקו את דרישות הביטחונות הספציפיות לכל מכשיר דרך דף דרישות הביטחונות של Plus500 לפני המסחר.
6. הימנעו מחדשות בעלות השפעה גבוהה
צמצמו פוזיציות או השתמשו בהגבלות הפסד בעת הודעות כלכליות מרכזיות הגורמות לתנודתיות קיצונית.
7. תרגלו תחילה
בדקו אסטרטגיות באמצעות חשבון הדמו הבלתי מוגבל של Plus500 עם נתונים בזמן אמת לפני שאתם מסכנים הון אמיתי.
כלי ניהול סיכונים של Plus500
- לוח בקרה למעקב אחר ביטחונות בזמן אמת
- התראות דרישת ביטחונות באימייל ובאפליקציה
- הגנה מפני יתרה שלילית ללקוחות קמעונאיים
- הגבלות הפסד מובטחות על מכשירים נבחרים
- מחשבוני ניהול סיכונים
גלו תכונות אלו דרך האקדמיה למסחר של Plus500.
נקודות מפתח:
- דרישת ביטחונות מתרחשת כאשר ההון העצמי בחשבון יורד מתחת לדרישת ביטחונות התחזוקה
- גורמים עיקריים: תנודתיות שוק ותנועות שוק שליליות, מינוף יתר, ניהול סיכונים לא מספק
- ביטחונות התחזוקה ב-Plus500 הם 50% מהביטחונות ההתחלתיים
- מניעה: השתמשו בהגבלות הפסד, עקבו אחר פוזיציות, שמרו על יתרה מספקת, הגבילו מינוף
- זכרו: חוזי הפרשים (CFD) נושאים סיכון גבוה לאובדן הון מהיר בשל מינוף
*ביצועי העבר אינם משקפים תוצאות עתידיות. האמור לעיל נועד למטרות שיווק ומידע כללי בלבד, ומהווה הערכות כלליות בלבד שאין לראות בהן מחקר השקעות, ייעוץ השקעות או המלצה אישית.
שאלות נפוצות:
באיזה אחוז מופעלת דרישת ביטחונות ב-Plus500?
דרישת ביטחונות מופעלת כאשר ההון העצמי יורד מתחת לביטחונות התחזוקה, שהם 50% מהביטחונות ההתחלתיים.
האם ניתן לקבל דרישת ביטחונות גם עם הגבלות הפסד?
כן. בעת פערי מחיר, המחירים עשויים לדלג מעבר לרמות הגבלת ההפסד. הגבלות הפסד מובטחות מונעות החלקה אך עשויות לכרוך בעלויות נוספות.
כמה מהר יש להגיב?
בתקופות של תנודתיות קיצונית, סגירה אוטומטית עלולה להתרחש תוך דקות אם השוק נע בכיוון בלתי רצוי.
מה ההבדל בין ביטחונות התחלתיים לביטחונות תחזוקה?
ביטחונות התחלתיים נדרשים לפתיחת פוזיציות (בדרך כלל 3.33-50% מהשווי). ביטחונות תחזוקה נדרשים לשמירה על פוזיציות פתוחות (50% מהביטחונות ההתחלתיים).
