Cosa imparerai:
- Cos'è una chiamata a margine
- Come funziona il margine
- Perché si verificano le chiamate a margine
- Cosa succede durante una chiamata a margine
- Esempi di chiamate a margine
- Come ridurre la probabilità di una chiamata a margine
- Strumenti di gestione del rischio di Plus500
- Punti chiave
- FAQ
Cos'è una chiamata a margine?
Una chiamata a margine si verifica quando il capitale del tuo conto di trading scende al di sotto dell'importo minimo richiesto per mantenere tutte le posizioni aperte. In determinate circostanze, può essere mitigata depositando fondi aggiuntivi o chiudendo posizioni aperte per ripristinare i livelli di margine richiesti.
Come funziona il margine
Il trading di CFD opera a margine: depositi solo una frazione del valore totale della posizione. Questa frazione è il margine iniziale richiesto per aprire le operazioni.
Il margine di mantenimento rappresenta il capitale minimo che devi avere nel conto di trading per mantenere le posizioni attive. Su Plus500, il margine di mantenimento equivale al 50% del requisito di margine iniziale.
Esempio:
- Valore della posizione: £10.000
- Margine iniziale (20%): £2.000
- Margine di mantenimento (10%): £1.000
Se il tuo capitale scende a £1.000 o al di sotto, riceverai una chiamata a margine.
Perché si verificano le chiamate a margine
1. Volatilità del mercato
Movimenti improvvisi dei prezzi erodono rapidamente il capitale del conto. Annunci economici o eventi geopolitici possono causare gap significativi nel giro di pochi minuti.
2. Eccessivo utilizzo della leva
Posizioni troppo grandi rispetto alle dimensioni del conto lasciano un margine insufficiente per le normali fluttuazioni. La leva massima provoca chiamate a margine durante movimenti avversi di lieve entità.
3. Posizioni multiple
Numerose posizioni simultanee concentrano il rischio. Le perdite combinate erodono il capitale più rapidamente rispetto alle posizioni singole.
4. Assenza di ordini Stop loss
Operare senza la protezione degli Stop loss lascia le posizioni vulnerabili. Gli Stop loss chiudono automaticamente le posizioni a livelli predeterminati, limitando le perdite. Tuttavia, è importante notare che uno Stop loss non garantisce la limitazione delle perdite, soprattutto durante mercati volatili.
Cosa succede durante una chiamata a margine?
È responsabilità del cliente monitorare in ogni momento il capitale del proprio conto e i requisiti di margine.
Se il capitale di un cliente scende al di sotto del margine di mantenimento richiesto, Plus500 può chiudere alcune o tutte le posizioni aperte. La chiusura delle posizioni avviene solo quando il capitale disponibile è insufficiente per mantenere le posizioni aperte.
Passaggi che, in alcune circostanze, possono ridurre la probabilità di una chiusura immediata delle posizioni:
- Depositare fondi aggiuntivi
- Chiudere le posizioni in perdita
- Ridurre le dimensioni delle posizioni
Chiusura automatica delle posizioni:
Se il capitale scende al di sotto del margine di mantenimento, Plus500 chiude automaticamente le posizioni aperte, iniziando generalmente dalle posizioni con il margine iniziale più basso, fino al raggiungimento dei requisiti di margine.
Importante:
Durante periodi di estrema volatilità del mercato, le perdite possono verificarsi rapidamente e prima che le posizioni possano essere chiuse. Sebbene Plus500 offra la protezione dal saldo negativo nelle giurisdizioni regolamentate, impedendo ai saldi dei conti di scendere sotto lo zero, i clienti possono comunque subire perdite sostanziali.
Esempio reale
Scenario:
Un trader apre un CFD sul petrolio greggio con un saldo di £5.000:
- Posizione: 100 barili a £75 = esposizione di £7.500
- Margine iniziale (20%): £1.500
- Margine di mantenimento (10%): £750
Calo del mercato: Il petrolio scende a £60 (calo di £15)
Impatto:
- Perdita: 100 × £15 = £1.500
- Capitale residuo: £3.500
- Chiamata a margine attivata se il requisito di mantenimento viene superato
Questo dimostra l'impatto del dimensionamento delle posizioni sul rischio di chiamata a margine.
Come ridurre la probabilità di chiamate a margine
1. Utilizza gli ordini Stop loss
Imposta gli Stop loss a livelli che rappresentino un rischio accettabile, in genere l'1-2% del capitale del conto per operazione. Plus500 offre diversi tipi di ordine, inclusi gli Stop loss garantiti su strumenti selezionati.
2. Mantieni un saldo adeguato
Conserva un capitale inutilizzato sostanziale oltre i requisiti minimi. Mantieni un margine di sicurezza pari a 3-5 volte il margine richiesto.
3. Gestisci attentamente le dimensioni delle posizioni
Apri posizioni di dimensioni adeguate rispetto al saldo del tuo conto. Posizioni di dimensioni inferiori richiedono meno margine e riducono la probabilità di una chiamata a margine durante le normali fluttuazioni del mercato. Limitando l'esposizione alle singole operazioni, i clienti possono gestire meglio il rischio ed evitare un rapido deterioramento del capitale.
4. Monitora regolarmente
Controlla le posizioni più volte al giorno durante le sessioni volatili. L'app mobile di Plus500 fornisce indicatori di margine in tempo reale e avvisi.
5. Conosci i requisiti
Consulta i requisiti di margine specifici per ogni strumento tramite la pagina dei requisiti di margine di Plus500 prima di operare.
6. Evita le notizie ad alto impatto
Riduci le posizioni o utilizza gli Stop loss durante i principali annunci economici che causano estrema volatilità.
7. Fai pratica prima
Testa le strategie utilizzando il conto demo illimitato di Plus500 con dati in tempo reale prima di rischiare capitale reale.
Strumenti di gestione del rischio di Plus500
- Dashboard di monitoraggio del margine in tempo reale
- Avvisi di chiamata a margine tramite email e app
- Protezione dal saldo negativo per i clienti al dettaglio
- Stop loss garantiti su strumenti selezionati
- Calcolatori di gestione del rischio
Esplora queste funzionalità attraverso la Trading Academy di Plus500.
Punti chiave:
- Una chiamata a margine si verifica quando il capitale del conto scende al di sotto del requisito di margine di mantenimento
- Cause principali: volatilità del mercato e movimenti di mercato avversi, eccessivo utilizzo della leva, gestione del rischio inadeguata
- Il margine di mantenimento di Plus500 è il 50% del margine iniziale
- Prevenzione: utilizza gli Stop loss, monitora le posizioni, mantieni un saldo adeguato, limita la leva
- Ricorda: i CFD comportano un elevato rischio di rapida perdita di capitale a causa della leva
*Le performance passate non riflettono i risultati futuri. Quanto sopra è solo a scopo di marketing e informativo generale e costituisce solo proiezioni che non devono essere considerate come ricerca di investimento, consulenza di investimento o raccomandazione personale.
FAQ:
A quale percentuale viene attivata una chiamata a margine su Plus500?
Le chiamate a margine si verificano quando il capitale scende al di sotto del margine di mantenimento, che corrisponde al 50% del margine iniziale.
Posso ricevere una chiamata a margine anche con gli Stop loss?
Sì. Durante i gap, i prezzi possono saltare oltre i livelli degli Stop loss. Gli Stop loss garantiti prevengono lo slippage, ma possono comportare costi aggiuntivi.
Con quale rapidità è necessario rispondere?
Durante periodi di estrema volatilità, la chiusura automatica può avvenire nel giro di minuti se il mercato si muove in una direzione sfavorevole.
Qual è la differenza tra margine iniziale e margine di mantenimento?
Il margine iniziale apre le posizioni (in genere il 3,33-50% del valore). Il margine di mantenimento mantiene le posizioni aperte (50% del margine iniziale).
