Przewodnik po handlu parą walutową USD/PLN: jak handlować parą USDPLN

Większość traderów wybiera najpopularniejsze pary forex, takie jak EUR/USD, GBP/USD lub USD/JPY. Część z nich woli jednak handlować mniej znanymi parami, które uznawane są za pary drugorzędne lub egzotyczne.

Na przykład mniej popularna para USD/PLN (USDPLN) może być atrakcyjnym instrumentem dla tych traderów, którzy mają dużą wiedzę na temat czynników wpływających na jej kurs i dynamiki rynku walut bazowych.

W niniejszym artykule przyjrzymy się mechanizmom kształtującym zależności między dolarem amerykańskim (USD) a polskim złotym (PLN) oraz wytłumaczymy, jak zacząć handlować kontraktami CFD na tę parę walutową.

TL;DR

• Para walutowa USD/PLN przedstawia liczbę złotych (PLN) potrzebną do zakupu jednego dolara amerykańskiego (USD).
• W 2022 roku dolar amerykański (USD) wyróżniał się najwyższymi obrotami wśród wszystkich walut na rynkach światowych, a jego udział w pozycjach na rynku forex wynosił 88%. Natomiast udział złotego w codziennym obrocie w wysokości 7,505 mld USD wynosił jedynie 0,72%.
• Na parę USD/PLN oddziałują różne czynniki, takie jak stopy procentowe, kondycja gospodarcza Stanów Zjednoczonych i Polski, stosunki handlowe na świecie, wydarzenia polityczne, napięcia geopolityczne, nieprzewidziane wydarzenia i nastroje traderów.
• Do handlu parą walutową USD/PLN można wykorzystać różne produkty finansowe*, w tym fundusze giełdowe (ETF), kontrakty futures, kontrakty opcyjne oraz kontrakty na różnicę kursową (CFD).
• Indywidualni traderzy detaliczni często wykorzystują kontrakty CFD na parę USD/PLN jako narzędzie do spekulacji na wahaniach cen – ich wzroście i spadku – które nie wymaga posiadania walut bazowych.

*Dostępność jest uzależniona od przepisów

Co przedstawia para forex USD/PLN?

Para USD/PLN przedstawia kurs wymiany między dolarem amerykańskim (USD), który jest oficjalną walutą 5 terytoriów USA i 11 krajów, takich jak Ekwador, Salwador i Zimbabwe, a złotym polskim (PLN), który jest oficjalną walutą Polski.

Jak rozumieć parę walutową USD/PLN

W tym przypadku dolar amerykański (USD) jest walutą bazową, a złoty (PLN) jest walutą kwotowaną. Dlatego też kurs USD/PLN przedstawia liczbę złotych polskich potrzebnych do zakupu jednego dolara amerykańskiego. Jeśli kurs USD/PLN wynosi 4,09, oznacza to, że można kupić 1 USD za 4,09 PLN.

Historia pary USD/PLN

Od lat 90. historię pary walutowej USD/PLN można podzielić na trzy kluczowe etapy:

1. Lata 1993-1999: kurs USD/PLN wzrósł o ponad 141%: z ok. 1,7133 do ok. 4,1300.
2. Lata 2000-2008: kurs spadł o ponad 40%: z ok. 4,1325 do ok. 2,4628.
3. Lata 2009-2024 (do czerwca): kurs wzrósł o ponad 42%: z ok. 2,8621 do ok. 4,0884.

Co może mieć wpływ na kurs pary walutowej USD/PLN?

Poniżej przedstawiamy kilka czynników, które mogą oddziaływać na rynek forex oraz parę walutową USD/PLN.

Analizując je, trader może zrozumieć, co wpływa na kurs USD/PLN i lepiej podejmować decyzje inwestycyjne:

• Polityka pieniężna: polityka pieniężna, obejmująca decyzje dotyczące stóp procentowych podejmowane przez System Rezerwy Federalnej (Fed) w Stanach Zjednoczonych oraz Narodowy Bank Polski (NBP) w Polsce, może wpływać na popyt i podaż walut bazowych, co z kolei może oddziaływać na kurs pary USD/PLN.
• Wytyczne Banków Centralnych: Banki centralne są odpowiedzialne za ustalenie polityki pieniężnej i przekazywanie informacji dotyczących planowanych stóp procentowych i warunków gospodarczych za pomocą szeregu narzędzi, takich jak konferencje prasowe, przemówienia i oficjalne ogłoszenia. Taka forma komunikacji nazywana jest „wytycznymi”. Wpływ wytycznych banku centralnego na parę USD/PLN jest uzależniony od ich charakteru – mogą być bardziej agresywne lub akomodacyjne, niż przewidywano – mają przełożenie na oczekiwania rynku co do kierunku polityki pieniężnej w danym kraju.
• Światowa scena gospodarcza: kondycja światowej gospodarki, niezależnie od tego, czy dynamicznie się rozwija, czy też jest w stanie recesji, może mieć wpływ na kursy walut, takie jak kurs USD/PLN, ponieważ może oddziaływać na aktywność gospodarczą w każdym regionie.
• Publikacja danych ekonomicznych: ważne informacje statystyczne dotyczące gospodarki, takie jak indeks cen konsumpcyjnych (CPI), wskaźnik wydatków konsumentów (PCE), wskaźnik zaufania konsumentów (CCI), produkt krajowy brutto (PKB) i wskaźnik menadżerów logistyki (PMI), mogą mieć przełożenie na lokalną i globalną koniunkturę gospodarczą oraz kurs USD/PLN.
• Wydarzenia polityczne: Na kurs USD/PLN mogą wpływać wybory lokalne i w innych krajach za sprawą dwóch podstawowych mechanizmów: zmiany polityki gospodarczej i zakłóceń w handlu światowym, ponieważ wywołują niepewność i mają negatywny wpływ na oczekiwania rynkowe. Wybory mogą doprowadzić do zmian w rządzie, co z kolei może skutkować wdrożeniem nowej polityki gospodarczej. Zmiany w polityce, takie jak korekta polityki w zakresie wydatków lub przepisów handlowych, mogą składać się na zmianę podejścia do spraw dotyczących gospodarki i wpływać na poziom ryzyka.
• Wydarzenia geopolityczne: napięcia w stosunkach międzynarodowych lub wojny mogą utrudnić międzynarodowy przepływ towarów i usług, co może w znacznym stopniu oddziaływać na gospodarkę i waluty.
• Spekulacja: Spekulanci starają się przewidzieć wahania kursu pary walutowej w określonym przedziale czasowym (często w perspektywie krótkoterminowej), a ich działania mogą mieć wpływ na dolara amerykańskiego i/lub złotówkę. Działając w określony sposób, mogą wpływać na zachowanie kupujących i sprzedających. Presja zakupowa lub sprzedażowa może wynikać z oczekiwanego wzrostu lub spadku kursu pary walutowej, a także samospełniającej się przepowiedni i tendencji do podążania za tłumem (psychologia tłumu).

Jaką podjąć decyzję: kupić czy sprzedać USD/PLN?

W przypadku handlu na parze USD/PLN możesz wykorzystać dwie główne metody analizy w celu oszacowania kursu pary forex w przyszłości:

• Analizy technicznej: Polega na ocenie cen, trendów, modeli zachowań rynkowych, wolumenu obrotów i formacji z wykresów z przeszłości w celu określenia zmian kursu USD/PLN w przyszłości. Traderzy korzystający z tej metody analizy stosują różne wskaźniki i narzędzia do oceny skali decyzji zakupowych i sprzedażowych, próbują zidentyfikować poziom wsparcia i oporu oraz oceniają ogólny nastrój na rynku.
• Analizy fundamentalnej: Ta metoda polega na dogłębnej ocenie czynników politycznych, społecznych i ekonomicznych, które mogą mieć wpływ na kurs USD/PLN. Traderzy korzystający z analizy fundamentalnej biorą pod uwagę wiele czynników, takich jak stopy procentowe, inflacja, relacje handlowe na świecie i kondycja gospodarcza każdego kraju.

Handel CFD na parze USD/PLN

W przypadku tradycyjnego handlu na rynku forex trader może kupować i sprzedawać waluty. Natomiast handel detaliczny na parze USD/PLN opiera się głównie o kontrakty na różnicę kursową (CFD). Dowiedzmy się czym jest handel CFD, oraz poznajmy zalety i zagrożenia z nim związane:

Czym są kontrakty CFD na parę walutową?

Handel na rynku forex polega na wymianie walut. W tym celu wprowadzono różne pary walutowe, do których przypisany jest kurs. W przypadku USD/PLN kupujesz dolary amerykańskie za złotówki. Zyskasz wtedy, gdy USD umocni się względem PLN (czyli gdy kurs USD/PLN wzrośnie). Natomiast stratę odnotujesz wtedy, gdy kurs USD/PLN spadnie.

W odróżnieniu od tradycyjnego handlu na rynku forex, który polega na zakupie walut, kontrakty na różnicę kursową (CFD) na parę forex funkcjonują w inny sposób. Różnica polega na tym, że możesz spekulować na wahaniach kursu par walutowych, takich jak USD/PLN, bez konieczności posiadania walut bazowych. To oznacza, że handlujesz na różnicy między ceną otwarcia i zamknięcia kontraktu.

Czym jest dźwignia w handlu CFD?

Dźwignia jest kluczowym elementem w kontraktach CFD. W przypadku tej metody możesz obracać większym kapitałem, niż posiadasz na swoim koncie tradingowym, przy znacznie mniejszym wkładzie początkowym (depozyt zabezpieczający).

Jeśli rynek będzie Ci przychylny, dźwignia zapewni Ci znacznie większy zysk. Z drugiej strony może także pogłębić Twoje straty.

Jakie są zalety kontraktów CFD na parę USDPLN?

Można wyróżnić wiele przesłanek przemawiających za wpisaniem kontraktów CFD w strategię traderów działających na rynku forex:

• Przystępność: rynek forex działa 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu, co oznacza, że traderzy mogą handlować na parze USD/PLN i innych parach walutowych wtedy, gdy pozwala im na to dzień, w godzinach handlu danego dostawcy kontraktów CFD.
• Wysoka płynność: rynek walutowy cechuje się wysoką płynnością – szacuje się, że dzienny obrót wynosi około 7,5 biliona dolarów (dane z kwietnia 2022 r.).
• Możliwość wykorzystania krótkiej sprzedaży: Dzięki kontraktom CFD traderzy mogą handlować zarówno w przypadku trendu zwyżkowego, jak i zniżkowego. Aby wykorzystać spadek kursu, traderzy handlujący kontraktami CFD na pary walutowe mogą zawrzeć transakcje krótkiej sprzedaży.

Jakie są zagrożenia związane z handlem CFD na parę USDPLN?

Chociaż handel kontraktami CFD na parę USD/PLN może wiązać się z pewnymi korzyściami, każdy trader musi także pamiętać o zagrożeniach:

• Duża zmienność: zarówno w przypadku handlu na rynku forex, jak i handlu kontraktami CFD należy wziąć pod uwagę ryzyko wynikające z dużej zmienności, czego przejawem są częste i nieprzewidywalne wahania kursów walut.
• Dźwignia: jako że dźwignia potęguje efekt zmian cen, możesz stracić dużo pieniędzy w krótkim czasie, gdy sytuacja na rynku Ci nie sprzyja.

Strategie inwestycyjne, które można wykorzystać w przypadku handlu na parze walutowej USD/PLN

Jeżeli zaczynasz handlować na parze USD/PLN, możesz użyć różnych strategii inwestycyjnych do handlu na rynku forex, takich jak day trading, swing trading i handel na pozycjach. Poniżej przedstawiamy więcej informacji na temat tych 3 metod:

Day trading – USD/PLN

Day trading w przypadku pary USD/PLN polega na otwieraniu i zamykaniu pozycji w ciągu jednego dnia w celu wykorzystania krótkoterminowych wahań kursu pary walutowej USD/PLN.

Często zawierając transakcje, możesz wykorzystać liczne zmiany kursu w ciągu dnia, co może zapewnić Ci zysk w przypadku, gdy Twoje prognozy się sprawdzą. Jako że nie dążysz do utrzymania pozycji przez noc, wahania kursu nie powinny być znaczące, przez co ryzyko w przypadku tej metody jest mniejsze.

Z drugiej strony day trading polega na ciągłym monitorowaniu wykresów dla traderów i kalendarza ekonomicznego, co wymaga poświęcenia dużej ilości czasu i zaangażowania przez cały dzień, w którym pracują rynki. Ponadto dynamiczne środowisko i możliwość poniesienia straty w krótkim czasie mogą zniechęcić tych traderów, którzy mają problem z kontrolą swoich emocji.

Swing trading – USD/PLN

Swing trading w przypadku pary USD/PLN polega na utrzymywaniu pozycji przez kilka dni lub nawet tygodni w celu wykorzystania wahań cen. W tym celu traderzy stosują analizę wskaźników technicznych lub obserwują trendy na rynku.

Swing trading cechuje się większą elastycznością w porównaniu z day tradingiem, co wynika z podejścia – pozycje są utrzymywane przez dłuższy czas. Traderzy stosujący tę metodę próbują wykorzystać dłużej utrzymujące się trendy, co może zapewnić im większy zysk w porównaniu z day tradingiem, który koncentruje się na mniejszych zmianach w ciągu dnia, w przypadku, gdy wahania są znaczące i zgodne z ich oczekiwaniami.

Wypracowanie zysku w tym przypadku wymaga czasu i cierpliwości – zmiany muszą nabrać rozmachu. Utrzymywanie pozycji przez noc wiąże się z ryzykiem, gdyż kurs może się zmienić w tym czasie, co z kolei może mieć wpływ na Twoje zyski lub spowodować straty. Ponadto należy pamiętać o konieczności uiszczenia opłaty overnight.

Handel na pozycjach – USD/PLN

Handel na pozycjach to metoda handlu na parze USD/PLN o dłuższym horyzoncie czasowym, w przypadku której traderzy utrzymują pozycje przez kilka miesięcy, korzystając z analizy fundamentalnej i obserwując ważne wydarzenia na arenie gospodarczej lub politycznej.

Traderzy korzystający z tej metody dokonują okresowej analizy rynku i co jakiś czas wprowadzają zmiany w swoich pozycjach, przez co nie muszą ciągle ich monitorować – tak jak w przypadku day lub swing tradingu.

Dzięki handlu na pozycjach, który koncentruje się na głównych trendach, traderzy mogą wykorzystać znaczące wahania kursów i zmiany trendów w perspektywie długoterminowej. W przypadku tej metody traderzy nie muszą zajmować się krótkoterminowymi zmianami na rynku – zamiast tego dążą do realizacji swoich długoterminowych celów.

Z drugiej strony wypracowanie zysku przy użyciu tej metody wymaga czasu, cierpliwości i dyscypliny. Bez takiego podejścia trader nie osiągnie swoich długoterminowych celów. Ponadto musi wziąć pod uwagę nieprzewidziane wydarzenia, które mogą doprowadzić do niekorzystnych wahań cen na rynku. Wymaga to dużej tolerancji ryzyka, gdyż może się okazać, że trader będzie musiał utrzymywać nierentowną pozycję przez pewien czas.

Jeśli para USD/PLN przykuła Twoją uwagę, możesz zacząć handlować kontraktami CFD na parę USD/PLN, korzystając z platformy Plus500.