Guía de inversión en el USD/PLN: cómo invertir en el par de divisas USD/CNH

Si bien muchos inversores pueden optar por centrarse en los pares del mercado de divisas más populares, como el EUR/USD, el GBP/USDo el USD/JPY, otros podrían preferir invertir en pares menos conocidos, como los menores y los exóticos.

Por ejemplo, los pares de divisas como el USD/PLN (USDPLN), aunque son menos comunes, pueden resultar atractivos para los inversores que comprenden los factores que impulsan su tipo de cambio y la dinámica subyacente.

Analicemos más de cerca los mecanismos que dan forma a la relación entre el dólar estadounidense (USD) y el esloti polaco (PLN) y veamos cómo invertir en CFD sobre este par de divisas.

En resumen

• El par de divisas USD/PLN se refiere a la cantidad de eslotis polacos (PLN) necesarios para comprar un dólar estadounidense (USD).
• En 2022, el USD es la divisa más negociada en los mercados mundiales y representa el 88 % de todas las posiciones del mercado de divisas, mientras que el PLN representa solo el 0,72 % de los 7505 millones de dólares que se negocian diariamente en el mercado de divisas.
• Factores como los tipos de interés, la salud económica de los Estados Unidos y Polonia, las relaciones comerciales mundiales, los acontecimientos políticos, las tensiones geopolíticas, los acontecimientos imprevistos y el estado de ánimo de los inversores pueden influir en el USD/PLN.
• Existen varios productos financieros* para invertir en el par de divisas USD/PLN, como los fondos cotizados en bolsa (ETF), los contratos de futuros, los contratos de opciones y los contratos por diferencia (CFD).
• Los inversores minoristas individuales utilizan con frecuencia los CFD sobre el USD/PLN como un medio para especular sobre las fluctuaciones de precios tanto al alza como a la baja, sin la necesidad de poseer las divisas reales.

* La disponibilidad está sujeta a la normativa

¿Qué representa el par de divisas USD/PLN?

El par de divisas USD/PLN muestra el tipo de cambio entre el dólar estadounidense (USD), que es la moneda oficial de los 5 territorios estadounidenses y 11 países extranjeros, como Ecuador, El Salvador y Zimbabue, y el esloti polaco (PLN), que es la moneda oficial de Polonia.

Cómo interpretar el par de divisas USD/PLN

El USD es la divisa base y el PLN es la divisa cotizada, por lo que el valor del USD/PLN indica cuántos eslotis polacos se necesitan para comprar un dólar estadounidense. Si el USD/PLN vale 4,09, significa que puedes comprar 1 USD con 4,09 PLN.

Historia del par USD/PLN

Desde la década de 1990, el recorrido del par de divisas USD/PLN se puede clasificar en términos generales en tres etapas claves:

1. 1993-1999: el USD/PLN se fortaleció y ganó más de un 141 %, pasando de alrededor de 1,7133 a alrededor de 4,1300.
2. 2000-2008: el par de divisas se debilitó y perdió más del 40 %, pasando de alrededor de 4,1325 a alrededor de 2,4628.
3. 2009-junio de 2024: el par de divisas se ha ido fortaleciendo y ha subido más de un 42 %, pasando de alrededor de 2,8621 a alrededor de 4,0884.

¿Qué puede influir en el tipo de cambio del par de divisas USD/PLN?

A continuación, se muestran algunos elementos que tienen el potencial de influir en el mercado de divisas en general, así como en el par de divisas USD/PLN específico.

El análisis de estos factores puede aumentar tu comprensión de los posibles factores que impulsan el tipo de cambio entre el USD y el PLN y ayudarte a tomar decisiones de inversión más fundamentadas:

• Política monetaria: las políticas monetarias, como las decisiones sobre los tipos de interés adoptadas por la Reserva Federal (Fed) en los Estados Unidos y el Narodowy Bank Polski (NBP) en Polonia, tienen el potencial de afectar a la oferta y la demanda de cada moneda del par de divisas, lo que, a su vez, puede influir en el valor del par USD/PLN.
• Orientación de los responsables de los bancos centrales: Los bancos centrales tienen la responsabilidad de formular la política monetaria y transmitir sus planes sobre los futuros tipos de interés y condiciones económicas a través de una serie de herramientas, como conferencias de prensa, discursos y anuncios oficiales. Esta forma de comunicación se denomina «orientación». El impacto de la orientación de los bancos centrales sobre el USD/PLN depende de si es más alcista o bajista de lo previsto, ya que influye en las expectativas del mercado sobre la trayectoria de las políticas monetarias en cada país.
• Etapa económica mundial: la salud de la economía mundial, ya sea que esté en auge o experimente una recesión, puede afectar a los valores de las divisas, como los tipos de cambio del USD/PLN, ya que puede influir en el grado de actividad económica de cada región.
• Publicaciones económicas: las principales estadísticas económicas, como el índice de precios al consumidor (IPC), los gastos de consumo personal (PCE), el índice de confianza del consumidor (CCI), el producto interior bruto (PIB) y el índice de gestores de compras (PMI), pueden influir en el clima económico local y mundial y afectar al tipo de cambio del USD.
• Acontecimientos políticos: las elecciones locales e internacionales pueden influir en el tipo de cambio del USD/PLN a través de dos mecanismos principales: los cambios en la política económica y las perturbaciones en el comercio mundial, ya que inducen incertidumbre y distorsionan las expectativas del mercado. Las elecciones tienen la capacidad de provocar cambios de gobierno, lo que a su vez podría dar como resultado la introducción de nuevas políticas económicas. Los cambios en las políticas, como los ajustes en las prioridades de gasto o las normas comerciales, tienen el potencial de modificar la perspectiva económica y el nivel de riesgo de un país.
• Acontecimientos geopolíticos: las tensiones o guerras en la situación internacional tienen el potencial de obstaculizar el movimiento de bienes y servicios a través de las fronteras, lo que puede tener una influencia significativa en la economía y las monedas.
• Especulación: los especuladores intentan pronosticar las próximas fluctuaciones del par de divisas dentro de un período de tiempo determinado (a menudo, a corto plazo), y sus actividades pueden influir en el USD o el PLN. Puede impactar en el tipo de cambio del USD/PLN al afectar al comportamiento de los compradores y vendedores. La presión de compra o venta puede deberse a la expectativa de que el par de divisas suba o baje, así como a la profecía autocumplida y a la tendencia a seguir a la multitud (mentalidad de manada).

Cómo decidir si comprar o vender el USD/PLN

Al invertir en el USD/PLN, tienes dos métodos de análisis principales para predecir hacia dónde podría dirigirse el par de divisas:

• Análisis técnico: este enfoque se centra en el análisis de los datos de precios pasados, las tendencias, los patrones del comportamiento del mercado, el volumen de operaciones y los patrones gráficos para identificar posibles cambios futuros en el USD/PLN. Los analistas técnicos aplican varios indicadores y herramientas para evaluar la intensidad de las actividades de compra y venta, identificar los niveles probables de soporte y resistencia y evaluar el sentimiento general del mercado.
• Análisis fundamental: este método analítico explora con mayor profundidad los factores políticos, sociales y económicos que podrían afectar a la valoración del PLN en relación con el USD. Al realizar el análisis fundamental, los inversores tienen en cuenta muchos elementos, como los tipos de interés, la inflación, las relaciones comerciales mundiales y la situación económica general de cada país.

Inversión en CFD sobre el USDPLN

Si bien la inversión tradicional en el mercado de divisas puede implicar la compraventa física de divisas, la mayoría de las inversiones minoristas en USD/PLN utilizan contratos por diferencia (CFD). Veamos qué es la inversión en CFD, sus ventajas y sus limitaciones:

¿Qué son los CFD sobre el mercado de divisas?

La inversión en el mercado de divisas implica el intercambio de divisas a través de pares de monedas a un tipo específico. En el caso del USD/PLN, imagina que estás comprando el USD/PLN (dólar estadounidense frente al. esloti polaco). Obtendrías beneficios si el USD se fortaleciera frente al PLN (el USD/PLN sube). Por otro lado, sufrirías una pérdida si el tipo de cambio disminuyera (el USD/PLN baja).

A diferencia de la inversión en el mercado de divisas tradicional, en la que eres el propietario de las divisas, los contratos por diferencia (CFD) sobre el mercado de divisas ofrecen una alternativa. Puedes especular sobre los movimientos del precio de pares de divisas como el USD/PLN sin la necesidad de poseer las monedas reales involucradas. Esto significa que inviertes en la diferencia de precio entre la apertura y el cierre del contrato.

¿Qué es el apalancamiento en la inversión en CFD?

El apalancamiento es un aspecto crucial de los CFD. Con este tipo de inversión, tienes la posibilidad de invertir con más dinero del que posees en tu cuenta de inversión y, al mismo tiempo, inmovilizar solamente una fracción del capital inicial (margen).

El apalancamiento tiene el potencial de aumentar las ganancias si el mercado se mueve a su favor. Sin embargo, también puede aumentar las pérdidas potenciales.

¿Cuáles son las ventajas de utilizar CFD para invertir en el par USDPLN?

Hay varias razones por las que los inversores en el mercado de divisas pueden incorporar CFD a su estrategia:

• Accesibilidad: el mercado de divisas está abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana, lo que significa que los inversores en CFD sobre el mercado de divisas pueden invertir en el USD/PLN y otros pares de divisas siempre que estén disponibles durante el día, según el horario de inversión del proveedor de CFD.
• Alta liquidez: el mercado de divisas es altamente líquido, con intercambios de alrededor de 7500 millones de dólares al día en abril de 2022.
• Venta en corto: Con los CFD, los inversores pueden invertir tanto en mercados alcistas como bajistas. Para sacar el máximo provecho a la caída de los precios, los inversores en CFD sobre el mercado de divisas pueden utilizar la venta en corto.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en CFD sobre el USDPLN?

Aunque invertir en CFD sobre el USD/PLN puede ofrecer algunas ventajas, también tiene algunas limitaciones:

• Alta volatilidad: tanto la inversión en el mercado de divisas como la inversión en CFD implican riesgos inherentes relacionados con la volatilidad, que se refiere a las fluctuaciones frecuentes y a menudo impredecibles de los tipos de cambio de las divisas.
• Apalancamiento: dado que amplifica todos los movimientos de las divisas, el apalancamiento puede provocar pérdidas grandes y rápidas cuando el mercado no se mueve en tu dirección.

Estrategias de inversión que puedes utilizar para invertir en el par USD/PLN

Al comenzar a invertir en el USD/PLN, hay varias estrategias de inversión en el mercado de divisas que puedes utilizar, como la inversión intradía, la inversión con oscilante y la inversión de posición. Echemos un vistazo más detenido a estos 3 enfoques:

Inversión intradía en el USD/PLN

Emplear la inversión intradía en el par USD/PLN implica abrir y cerrar posiciones en el mismo día de inversión, aprovechando las fluctuaciones de precios a corto plazo en el par de divisas USD/PLN.

Realizar inversiones frecuentes te permite aprovechar múltiples movimientos de precios a lo largo del día, con lo que podrías acumular beneficios si el mercado se coordina con tus predicciones. Al evitar mantener posiciones de un día para otro, puedes mitigar el riesgo de verte afectado por las fluctuaciones de precios que pueden producirse en este período.

Sin embargo, la inversión intradía exige una vigilancia constante de los gráficos de inversión y del calendario económico, lo que requiere mucho tiempo y concentración durante todo el día de inversión. Invertir en un entorno de inversión acelerado y afrontar la posibilidad de pérdidas rápidas puede suponer un desafío para ciertos inversores a la hora de gestionar las emociones.

Inversión oscilante en el USD/PLN

Utilizar la inversión oscilante en el par USD/PLN implica mantener las posiciones de inversión abiertas durante días o incluso semanas, con el objetivo de captar las oscilaciones de precios mediante el análisis de los indicadores técnicos o la observación de las tendencias más amplias del mercado.

La inversión oscilante ofrece una mayor flexibilidad de inversión en comparación con la inversión intradía, ya que las posiciones se mantienen durante períodos más largos. Además, aquellos que emplean la inversión oscilante intentan captar tendencias más largas, lo que puede dar como resultado mayores rentabilidades si el movimiento del precio es mayor y está a su favor en comparación con los movimientos más pequeños que se pueden registrar en la inversión intradía.

Como las ganancias tienden a materializarse con el tiempo, se necesita cierto nivel de paciencia para esperar a que evolucione la inversión oscilante. Mantener posiciones de un día para otro conlleva el riesgo de posibles movimientos de precios que podrían mermar los beneficios o provocar pérdidas. También incluye tarifas nocturnas.

Inversión de posición en el USD/PLN

La inversión de posición implica adoptar una perspectiva a largo plazo con respecto al USD/PLN y mantener las posiciones durante varios meses en respuesta a los análisis fundamentales y a los cambios económicos o políticos significativos.

Para este tipo de inversión, los análisis de mercado y los ajustes de posición se realizan periódicamente, lo que significa que no es necesario que supervises constantemente tu posición en el USD/PLN como lo harías con las inversiones intradía u oscilantes.

Al sacar el máximo provecho a las principales tendencias, la inversión de posición tiene el potencial de captar movimientos y tendencias de precios más importantes durante períodos prolongados. También es posible desconectarse de las fluctuaciones del mercado a corto plazo y mantener la vista puesta en los objetivos a largo plazo.

Por otro lado, ver ganancias puede ser un proceso largo, que exige mucha paciencia y disciplina para mantener el compromiso con tus objetivos a largo plazo. Además, circunstancias imprevistas pueden influir en los movimientos del mercado en una dirección desfavorable para tu posición. Esto requiere una considerable tolerancia al riesgo al mantener una posición perdedora durante un período determinado.

Si el USD/PLN despierta tu interés, puedes invertir en CFD sobre el USD/PLN con Plus500.