Guía de trading del USDCHF: cómo operar con el USD/CHF

Las innumerables divisas y los precios siempre fluctuantes del mercado de divisas pueden parecer desalentadores al principio para los que se inician en el trading de forex. Sin embargo, el par forex USD/CHF, conocido por su estabilidad y volatilidad moderada, podría ser una opción adecuada para traders de todos los niveles.

Puntos principales:

• El par de divisas USDCHF, también conocido como Swissie, está formado por el dólar estadounidense como divisa base de cotización y el franco suizo como divisa cotizada.


• El par de divisas USD/CHF destaca por su política de tipos de interés negativos en comparación con otras divisas importantes.


• Los factores importantes que determinan el tipo de cambio son las políticas de los bancos centrales, los tipos de interés y otros factores económicos notables.


• El trading del USD/CHF a través de contratos por diferencias (CFD) puede ofrecer una mayor flexibilidad y acceso al mercado forex, aunque con riesgos inherentes a tener en cuenta.

Comprender el par de divisas dólar estadounidense: franco suizo

Tradicionalmente, las divisas se intercambian o se negocian en pares, una por otra, y se cotizan en pares por sus códigos alfabéticos (códigos de divisas) para transmitir de forma sencilla los tipos de cambio siempre fluctuantes. Por tanto, el tipo de cambio entre el dólar estadounidense y el franco suizo (USD/CHF) se establece mediante sus códigos ISO; el USD como moneda base y el CHF como moneda de cotización.

¿Qué es el USD?

El dólar de los Estados Unidos (símbolo: $) es la moneda oficial de los Estados Unidos. Se considera la moneda más estable del mundo y se utiliza como moneda de referencia para las transacciones mundiales, lo que la convierte en la moneda más utilizada del mundo. USD es otra forma de decir dólar estadounidense y también tiene apodos como greenback o buck.

¿Qué es el CHF?

El franco suizo, simbolizado por ₣, es la moneda oficial utilizada para las transacciones domésticas cotidianas tanto en Suiza como en Liechtenstein. Mientras otras naciones europeas adoptaban el euro, el franco suizo se mantenía. Suiza sigue siendo el único país que emite francos.

El CHF es su código monetario reconocido, una representación normalizada que se utiliza para distinguirlo de otras monedas en los mercados financieros. La abreviatura «CHF» refleja las raíces latinas de Suiza. CH significa Confederación Helvética, el nombre formal del país, mientras que F representa el franco. Además, los traders de forex suelen llamarlo Swissie.

Historia del USDCHF (dólar estadounidense y franco suizo)

1792 marcó un punto de inflexión para Estados Unidos: la Ley de la Moneda introdujo el dólar estadounidense como moneda oficial del país. En la actualidad, se ha convertido en la moneda más utilizada del mundo, tanto en las transacciones cotidianas como en las reservas de divisas.

Mientras que el dólar estadounidense tiene una larga historia, el franco suizo se introdujo mucho más tarde, en 1850. A finales del siglo XIX y principios del XX, Suiza formó parte de la Unión Monetaria Latina, una coalición con Francia, Italia y Bélgica, en la que todas sus monedas estaban respaldadas por Plata. Posteriormente, el BNS adoptó el Sistema de Bretton Woods, vinculando el franco suizo al oro. Sin embargo, este sistema se desmoronó en 1974, pero el BNS mantuvo la paridad del oro hasta el año 2000, cuando un referéndum cambió la paridad del oro al euro.

El Banco Nacional Suizo (BNS) dio un giro inesperado en 2011 al adoptar una política activa para influir en los mercados de divisas. A pesar de la introducción de tipos de interés negativos en 2014, el franco siguió fortaleciéndose. Luego, en 2015, el BNS desató por sorpresa la vinculación al euro, lo que provocó una importante caída de las acciones suizas, liquidando a varios inversores.

Las protestas públicas, especialmente de inversores y economistas, acabaron obligando al BNS a volver a su enfoque tradicional de no intervención.

¿Qué es el trading del USD/CHF?

Operar con el USD/CHF significa especular con las fluctuaciones del tipo de cambio del dólar estadounidense frente al franco suizo.

El tipo de cambio USD/CHF indica en cada momento la cantidad de CHF necesaria para comprar un USD. Por ejemplo, si en algún momento el par USD/CHF cotiza a un tipo de cambio de 0,50, esto significa que se necesitarán 0,50 CHF para comprar 1,00 USD. Por lo tanto, si el tipo de cambio USD/CHF sube a 0,90, significa que el USD se ha fortalecido frente al CHF, por lo que se necesitarán 0,90 CHF para comprar 1 USD. Por el contrario, si el tipo de cambio USD/CHF cae a 0,50, esto demuestra claramente que el USD se ha debilitado frente al CHF y que se necesitarán 0,50 CHF para comprar 1 USD.

Además, si el tipo de cambio USDCHF cae por debajo de la paridad (menos de 1,0), significa que el dólar estadounidense es generalmente más débil que el franco suizo. Por el contrario, si el tipo de cambio USDCHF sube por encima de la paridad (1,0), significa que el dólar estadounidense es generalmente más fuerte que el franco suizo.

¿Cuáles son los factores que afectan al tipo de cambio USD/CHF?

El tipo de cambio USDCHF fluctúa constantemente en función de los factores únicos del mercado que influyen tanto en el dólar estadounidense como en el franco suizo. Algunos de estos factores son:

Políticas de bancos centrales

El Banco Nacional Suizo (SNB) desempeña un papel fundamental en el mercado del USDCHF. Al actuar como banco central de Suiza, es el que más influencia tiene sobre el par de divisas. Cada tres meses, el BNS anuncia sus decisiones sobre los tipos de interés, junto con declaraciones en las que esboza su plan para gestionar la oferta monetaria a corto y largo plazo.
Por otra parte, EE. UU. tiene su banco central: la Reserva Federal, a menudo abreviada como Fed. Ocho veces al año, la Fed anuncia cambios en los tipos de interés, junto con declaraciones de política monetaria. Estos anuncios de tipos son acontecimientos muy esperados debido al papel dominante del dólar estadounidense (USD) en el mercado forex.

Diferencial de tipos de interés

Las variaciones en la diferencia de tipos de interés entre la Reserva Federal y el Banco Nacional Suizo también pueden afectar a la trayectoria del tipo de cambio USD/CHF. Por ejemplo, si la Reserva Federal sube los tipos más que el Banco Nacional Suizo, podría atraer a los inversores hacia el dólar estadounidense, aumentando potencialmente su valor frente al franco. Esto podría provocar una subida del tipo de cambio USD/CHF.

Indicadores económicos

Como la mayoría de los principales pares de divisas del mercado forex, el par USDCHF también es sensible a los datos e informes económicos como la inflación, el producto interior bruto (PIB), la balanza comercial, etc.

Las cifras de empleo de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU., en particular los datos de las nóminas no agrícolas (NFP), son uno de los mayores catalizadores de la volatilidad en el par de divisas USDCHF.

En Suiza, la Oficina Federal de Estadística (OFE) tiene la responsabilidad de supervisar las observaciones estadísticas oficiales a nivel nacional. Publica datos económicos clave como elcenso empresarial, el índice nacional de precios al consumo, la estructura salarial suiza y la población activa suiza. Estos informes juegan un papel importante a la hora de afectar la trayectoria del par de divisas USDCHF.

La Unión Europea (UE)

La economía de Suiza está estrechamente vinculada a la Unión Europea (UE). Debido a esta estrecha relación, cualquier acontecimiento que afecte a las perspectivas económicas de la UE influirá inevitablemente en el valor del franco suizo.

¿Por qué el USDCHF es un par de divisas importante de trading?

Clasificaciones principales

El USDCHF es uno de los cuatro pares de divisas principales tradicionales del mercado de divisas (FX), junto con el EUR/USD, el USD/JPY y el GBP/USD. También ocupa el 6º lugar entre los pares de divisas más negociados a abril de 2024, y es la 8.ª divisa de reserva del mundo.

Estabilidad monetaria

La estabilidad del franco suizo es el resultado de varios factores, como el historial de Suiza de sólidas políticas de finanzas públicas, balanzas comerciales positivas, ausencia de represión financiera y su sólido estado de derecho. Suiza es conocida por dos cosas clave: mantenerse alejada de las disputas internacionales (política exterior neutral) y sus prácticas comerciales que se alinean con los estándares occidentales.

Tipo de interés más bajo

A lo largo de los años, el Banco Nacional Suizo se ha comprometido con una política de inflación cero y es conocido por su tipo de interés extremadamente bajo entre las monedas del G20. Por lo tanto, es la principal moneda de refinanciación utilizada para el carry trade junto con el yen japonés. A marzo de 2024, el Banco Nacional Suizo aplicó un recorte de 25 puntos básicos, bajando su tipo de interés al 1,5 %, una medida sorprendente al ser el primer gran banco central que relajaba la política monetaria en medio de la presión inflacionista mundial.

Estado de refugio seguro

La fiable situación política y financiera de Suiza convierte al franco suizo en una moneda refugio, junto con el yen japonés y el dólar estadounidense. Tienden a subir durante los periodos de incertidumbre económica y a caer cuando se activa el sentimiento favorable al riesgo. Sin embargo, a diferencia de esas monedas, el franco suizo no se usa ampliamente como moneda de reserva. Esto se debe a que las transacciones internacionales en Suiza utilizan principalmente euros (EUR) o dólares estadounidenses (USD) para su liquidación, no el franco.

¿Cómo operar con el USDCHF?

No necesitas la propiedad física o digital del dólar estadounidense o del franco suizo para operar con ambas divisas como en el mercado de divisas al contado. Los contratos por diferencia (CFD) ofrecen un enfoque alternativo para operar con el par USD/CHF. Estos contratos flexibles te permiten especular con los movimientos de precios del tipo de cambio USD/CHF ejecutando una posición larga o corta para obtener ganancias o pérdidas de la diferencia en el precio de entrada y salida de tu operación.

¿Cuál es el horario de trading de los CFD del USDCHF?

Puedes seguir las fluctuaciones de las cotizaciones en tiempo real y negociar CFD del USDCHF directamente desde la plataforma WebTrader de Plus500. El trading del USDCHF está disponible de forma continua, desde el domingo a las 22:00 CET hasta el viernes a las 22:00 CET.

*Ten en cuenta que el horario de la plataforma de trading depende de cada trader.

Conceptos clave para operar con CFD del USDCHF

1. Cálculo del tamaño del contrato: El tamaño del contrato es la cantidad de divisa base que controlas en una operación con el USD/CHF.
• En el contexto del USDCHF, el tamaño de un contrato estándar equivale a 100 000 unidades de la moneda base (USD). Por ejemplo, si estás operando con el par de divisas USD/CHF con un tamaño de contrato estándar, estarías comprando 100 000 USD.
• El tamaño de un minicontrato suele ser de 10 000 unidades de la moneda base. Por ejemplo, si está operando con el par de divisas USD/CHF con un tamaño de minicontrato, estarías comprando 10 000 USD o más.
• El tamaño de un microcontrato suele ser de 1000 unidades de la moneda base. Por ejemplo, si estás operando con el par de divisas USD/CHF con un tamaño de contrato micro, estarías comprando 1000 dólares estadounidenses.


2. Apalancamiento: El apalancamiento aumenta el tamaño del contrato que controlas más de lo que normalmente permitiría tu depósito inicial. Por ejemplo, un saldo de 1000 $ con un apalancamiento de 10:1 es capaz de controlar un minicontrato de 10 000 $. El trading con contratos de mayor tamaño amplifica las pequeñas fluctuaciones de los tipos de cambio y aumenta tanto las ganancias como las pérdidas potenciales.


3. Diferencial El diferencial del par USDCHF representa la diferencia entre su cotización actual de compra (precio de compra) y la cotización actual de venta (precio de venta). Esta diferencia es uno de los costes de ejecución de cualquier operación.


4. Pip: En el contexto del USD/CHF, un pip es el movimiento de precio más bajo de su tipo de cambio, que suele ser de 0,0001. Por lo tanto, si el par USD/CHF pasa de 0,9000 a 0,9010, se trata de un movimiento de diez pips.

Características de operar con CFD del USDCHF

Las características del trading con CFD del USDCHF incluyen los siguientes pros y contras.

• Apalancamiento: El apalancamiento permite a los traders operar con contratos de mayor tamaño, lo que amplifica tanto las posibles ganancias como las pérdidas.


• Costes de trading: Plus500 ofrece diferenciales competitivos, pero pueden aplicarse otras tarifas, como la de financiamiento nocturno y la de conversión de divisa. Sin embargo, Plus500 no cobra comisiones de trading.


• Flexibilidad: Los CFD se pueden negociar en varias zonas horarias, de día o de noche. También ofrecen flexibilidad para gestionar posiciones de trading con diferentes tipos de órdenes.


• Volatilidad: El USDCHF es menos volátil en comparación con otras divisas principales, pero se sabe que su movimiento de precios se ve influido por noticias y acontecimientos económicos que se traducen en posibles oportunidades de trading.

Pasos para comprar y vender CFD del USDCHF con Plus500

Plus500 facilita las operaciones con CFD del USDCHF. Para operar con CFD del USDCHF:

1. Abre una cuenta de trading de CFD.
2. Inicia sesión en la plataforma WebTrader de Plus500.
3. Selecciona CFD de USDCHF en la lista de instrumentos.
4. Analiza el precio y decide comprar (largo) o vender (corto) USDCHF.
5. Elige el número de contratos que quieras controlar.
6. Introduce tus parámetros de gestión de riesgos.
7. Pulsa Comprar o Vender para confirmar tu operación.

Conclusión

El USDCHF, con su historia bien documentada, sus características y otros aspectos diversos, ofrece información valiosa tanto para los traders de forex principiantes como para los experimentados. Esta completa guía te proporciona una base útil para empezar a explorar el mercado del USDCHF. Si comprendes las características de este par de divisas y las fuerzas que impulsan sus tipos de cambio, podrás tomar decisiones con conocimiento de causa y desenvolverte por el mercado del USDCHF con responsabilidad. Recuerda, sin embargo, que para tener éxito en el trading es necesario investigar continuamente, practicar y adoptar un enfoque disciplinado.